Kifid: onvolledig advies lifetimevrijstelling SEW

Download: "Kifid uitspraak" (pdf, 5 pagina's)

Dubbele vrijstelling
Ter zitting is besproken dat de Tussenpersoon Consument niet heeft gewezen op de fiscaal en financieel gunstige gevolgen van het betrekken van zijn partner bij de geldlening. De fiscale vrijstelling zou in dat geval thans € 324.000,- (twee maal de vrijstelling van € 162.000,- per persoon) geweest, waardoor Consument gelet op het doelkapitaal van € 313.925,- aan het einde van de looptijd niet zou worden geconfronteerd met een fiscale naheffing. Op de zitting is komen vast te staan dat het voor Consument fiscaal en financieel het meest gunstig was geweest om voor een bankspaarhypotheek te kiezen en deze hypotheek zowel op zijn naam als op naam van zijn partner te zetten. Het is echter niet vast komen te staan dat de geldlening,
ook al was Consument volledig geïnformeerd over de (dubbele) fiscale vrijstellingen, daadwerkelijk op beide namen was verstrekt.

Bron: Kifid