Vraag
Welke kosten van beleggingsdiensten mogen ten laste van bedoeld geldsaldo worden gebracht?

Onder de kosten van beleggingsdiensten, die door de uitvoerder van de LR/B ten laste (van het geldsaldo) van de LR/B mogen worden gebracht, vallen de directe kosten van de beleggingsdienstverlening en de indirecte kosten van beleggingsproducten. Bij de invulling van beide begrippen wordt aangesloten bij de definities die de Autoriteit Financiële Markten (AFM) hanteert in zijn rapport 'Onderzoek kosten van beleggingsdienstverlening' van november 2012.

De hier bedoelde kosten zijn:

• all-in tarief;
• beheervergoeding;
• adviesvergoeding;
• abonnementskosten;
• inlegkosten;
• performance fee;
• transactiekosten;
• bewaarloon;
• beheerhandelingen;
• fondskosten door ‘lopende kosten’;
• fondskosten door transactiekosten in het fonds;
• op- en afslagen beleggingsfondsen.

Let op!

Onder ‘kosten van beleggingsdiensten’ vallen niet de kosten voor financieel advies en/of kosten voor nazorg- of serviceabonnementen. Mochten deze kosten zijn begrepen in een van de hiervoor opgesomde kostencategorieën, dan moeten deze daaruit worden gehaald.