Provisieloze producten voor cliënten van accountants

Volgens Leon Frans, directeur van De Pensioengroep, vinden veel accountants het lastig om te adviseren over pensioen en inkomen zonder daarbij de vergunningplicht te overtreden. Tegelijk vinden zij het moeilijk om de cliënt door te sturen naar een tussenpersoon. Volgens Frans spelen overwegingen als onafhankelijkheid en provisiebetalingen daarbij een grote rol.

 

Een voorbeeld van de dienstverlening is een accountant die een berekening heeft gemaakt voor het opbouwen van pensioen in eigen beheer. Vervolgens wordt het risicokapitaal bepaald voor het nabestaandenpensioen. Dit wordt meestal extern verzekerd. Een dergelijke verzekering bevat meestal afsluitprovisie en doorloopprovisie. De Pensioengroep biedt nu dergelijke verzekeringen aan tegen een vast tarief. Voor de aanvraag van de verzekering betaalt men € 150. Verdere mutaties in de toekomst worden verwerkt op basis van een uurtarief. Ook andere financiële producten zoals arbeidsongeschiktheidsverzekeringen worden provisieloos verzorgd via De Pensioengroep.

 

Bron: AccountancyNieuws, 14-04-2010