Vermogensbeheerder reageert niet adequaat op vragen rekeninghouder

Uitspraak Kifid op vraag of de bank adequaat heeft gereageerd op vragen van belanghebbende naar aanleiding van inmiddels geleden verliezen. Ten onrechte heeft de bank geen aandacht besteed aan de negatieve invloed van inmiddels geleden verliezen op de haalbaarheid van de doelstelling om met het bij aanvang aanwezige vermogen een rendement van 6% per jaar te halen.

Aannemelijk dat belanghebbende , indien naar behoren geïnformeerd, zou hebben besloten verdere verliezen te beperken door het vermogen te plaatsen op deposito- of spaarrekeningen.
 

Belanghebbende kon en mocht aan de update de onjuiste indruk ontlenen dat zich in de kansen op het realiseren van haar vermogens-doelstellingen geen wijziging had voorgedaan. Daaraan doet niet af dat in de update ook wordt ingegaan op de mogelijkheid van wijziging van de beleggingsstrategie, waaronder de mogelijkheid om het vermogen op een spaarrekening te plaatsen, nu als grond voor dergelijke wijziging slechts wordt gewezen op de ‘emotie’ van belanghebbende. Met de korte update heeft de bank derhalve niet voldaan aan haar verplichting om belanghebbende te voorzien van de informatie die zij mocht verwachten.

Lees hier complete uitspraak.

Bron: Kifid