Serviceorganisaties kunnen toegevoegde waarde hebben volgens AFM

De verleende ontheffingen betreffen uitsluitend deeltaken die aanbieders hebben uitbesteed aan serviceorganisaties. Die taken hebben geen gevolgen voor de inhoud van het advies aan de consument. Voorbeelden zijn het maken van offertes en het bijhouden van de administratie.

De AFM vindt dat serviceorganisaties** toegevoegde waarde op de financiële markt kunnen hebben. Ze zorgen voor efficiency en kostenvoordeel, wat leidt tot goedkopere producten en een betere dienstverlening. Dat is in het belang van de klant.

Op haar website houdt de AFM een overzicht bij van de serviceorganisaties die een ontheffing hebben gekregen.

Wettelijke voorwaarden
Om in aanmerking te komen voor een ontheffing moet een onderneming aan wettelijke voorwaarden voldoen. Een serviceorganisatie moet o.a. aantonen dat ze logischerwijs niet aan het provisieverbod kan voldoen. Bij uitbestede aanbiedersactiviteiten kan hiervan sprake zijn als de serviceorganisatie de rekening voor haar werkzaamheden logischerwijs alleen bij de aanbieder kan neerleggen.

In haar Interpretatie ontheffingsmogelijkheid serviceorganisaties van 21 november 2012 geeft de AFM meer informatie over de wettelijke ontheffingsmogelijkheid en voorwaarden.
 

Bron: AFM

** De AFM onderscheidt serviceorganisaties in twee categorieën, namelijk servicers en serviceproviders. Het onderscheid tussen deze categorieën blijkt uit de plek in de keten waar ze actief zijn.

Servicers staan in principe buiten de keten en worden ingehuurd door de aanbieder. Zij verrichten normaliter aanbiederactiviteiten die zijn uitbesteed en deze activiteiten vallen onder de definitie bemiddelen. Gezien het type werkzaamheden welke servicers verrichten, komen deze partijen in beginsel in aanmerking voor een ontheffing.

Serviceproviders hebben een plek midden in de keten tussen aanbieders en het intermediair. Daarmee verrichten serviceproviders werkzaamheden voor zowel de aanbieder als het intermediair. In het licht van het provisieverbod en de ontheffingsmogelijkheid is het onderscheid tussen deze categorieën van belang.