(AFM) Informatie over vakbekwaamheidseisen

Bent u op zoek naar informatie over de vakbekwaamheidseisen tot en met 31 december 2013? Gebruik dan onderstaande link.

*    Vakbekwaamheid t/m 31 december 2013

Het uitgangspunt van de nieuwe vakbekwaamheidseisen is, net als nu het geval is, dat alle klantmedewerkers in uw onderneming vakbekwaam zijn. Met klantmedewerkers worden alle medewerkers bedoeld die zich bezighouden met het verlenen van financiële diensten aan klanten. Voor sommige klantmedewerkers geldt op basis van de nieuwe eisen een diplomaplicht. Voor andere klantmedewerkers zorgt u voor de noodzakelijke vakbekwaamheid via uw bedrijfsvoering.

Voor welke medewerkers geldt de diplomaplicht?
De diplomaplicht geldt voor klantmedewerkers die zich bezighouden met adviseren. Hier is sprake van als een medewerker klanten adviseert over financiële producten zoals levensverzekeringen, schadeverzekeringen, pensioenen en hypothecaire kredieten. Er is niet alleen sprake van advies wanneer het geadviseerde product ook daadwerkelijk wordt afgesloten. De wet spreekt van adviseren wanneer een klantmedewerker een concrete aanbeveling van een specifiek product doet aan een klant. Let op, hier kan ook sprake van zijn als een medewerker in de nazorgfase vragen over de passendheid van het bestaande product beantwoordt en hiermee een aanbeveling doet. Ook deze klantmedewerker moet dan over een diploma beschikken.

* Meer informatie over de diplomaplicht

Hoe zorgt u via de bedrijfsvoering voor voldoende vakbekwaamheid?
Naast uw adviseurs moeten al uw andere klantmedewerkers vakbekwame dienstverlening bieden aan klanten. U zorgt hiervoor via uw bedrijfsvoering. De manier waarop u de vakbekwaamheid via de bedrijfsvoering organiseert hangt af van de werkzaamheden die uw klantmedewerkers verrichten en de manier waarop uw onderneming is ingericht.

Bron: AFM