De bankierseed: ook voor medewerkers van adviseurs en bemiddelaars verplicht

Wie moet de eed afleggen?
Niet alleen beleidsbepalers en toezichthouders (commissarissen), maar ook alle medewerkers met inhoudelijk klantcontact en medewerkers die het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden moeten de eed of belofte afleggen. Wij schatten in dat veel kleinere adviseurs en bemiddelaars geen medewerkers hebben die het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden.

De nieuwe regel sluit voor medewerkers met inhoudelijk klantcontact aan bij het vakbekwaamheidsbouwwerk: wie permanent-actueel vakbekwaam moet zijn, moet ook de eed of belofte afleggen.

Wie registreert de aflegging van de eed?
Adviseurs en bemiddelaars zijn zelf verantwoordelijk voor de aflegging en registratie van de afgelegde eed of belofte. Ook als de aflegging en registratie zijn uitbesteed aan een derde partij, blijft de vergunninghouder verantwoordelijk dat dit op een juiste manier gebeurt.

Wanneer moet u de eed afleggen?
Nieuwe medewerkers hebben tot drie maanden na indiensttreding de tijd om de eed of belofte af te leggen. Voor medewerkers die vóór 1 april 2015 in dienst zijn getreden geldt dat zij uiterlijk op 31 maart 2016 de eed of belofte moeten hebben afgelegd.

Zijn er voorbeelden van een eed?
In de bijlage bij het besluit (pdf) van de Minister dat de eed of belofte regelt, zijn twee voorbeelden van een eed toegevoegd (gericht op beleidsbepalers en toezichthouders). Adviseurs en bemiddelaars kunnen deze teksten als voorbeeld gebruiken voor de eedaflegging binnen het kantoor. De tekst mag worden aangepast en uitgebreid, maar moet wel minimaal de volgende elementen bevatten:

• Het integer en zorgvuldig uitoefenen van de functie;
• het maken van een zorgvuldige afweging tussen de belangen van partijen die bij de onderneming betrokken zijn, in het bijzonder die van de klanten en de maatschappij;
• het centraal stellen van het belang van de klant;
• het naleven van wetten, reglementen en gedragscodes; en
• het behouden en bevorderen van het vertrouwen in de financiële sector.

Bron: AFM