Wat verstaat de AFM onder kwaliteit van advies?

Een zorgvuldig advies is gericht op de klant, en niet op het product. Dit betekent dat de klant met zijn situatie, wensen en behoeften centraal staat in het adviesgesprek. Het uitgangspunt voor een zorgvuldig advies is de verzameling van alle relevante informatie over de klant. Hoeveel informatie de adviseur moet inwinnen, varieert. Dit is onder meer afhankelijk van de vraag van de klant en al aanwezige informatie.

De adviseur moet een beeld vormen van wat de klant wil, wat de achtergrond is van zijn vraag en wat zijn situatie is. Vervolgens moet de adviseur in zijn advies rekening houden met de relevantie informatie over de klant. Deze twee elementen vormen samen de basis van zorgvuldige advisering.

Het is daarbij belangrijk dat de adviseur alle relevante informatie met betrekking tot zijn advies vastlegt in een dossier. In een zorgvuldig advies legt de adviseur ook vast waarom hij in dit specifieke geval tot deze aanbeveling is gekomen en wat hierbij de afwegingen waren. Dit is een belangrijke kwaliteitswaarborg. De klant wil hier immers bij eventuele toekomstige adviezen op kunnen teruggrijpen. Mocht de adviseur kiezen voor een beperkte inventarisatie, dan dient hij in zijn advies uit te leggen waarom hij in dit specifieke geval veilig hiervoor kan kiezen.

Zie onderaan bij downloads '10 tips' welke de AFM eerder heeft gegeven.

Bron: AFM