Verplichte meldingen

Ook heeft u een verplichting om de AFM zo snel mogelijk te informeren over wijzigingen in de bedrijfsvoering van uw onderneming die van belang zijn voor het toezicht van de AFM, zoals een adreswijziging, wijziging van rechtsvorm of de financiële diensten die worden verleend en de financiële producten waarop de diensten betrekking hebben.

Daarnaast heeft u een ketenverantwoordelijkheid die ziet op samenwerking met andere (onder)bemiddelaars. Dit betekent dat als wanneer u in uw dagelijkse bedrijfsactiviteiten misstanden bij anderen tegenkomt waarmee u samenwerkt, u dit aan de AFM moet melden.

Naslagwerk: Nadere toelichting op het melden  (pdf, 4 pagina's)

Vrijwillige meldingen
Daarnaast kunt u ook vrijwillig melding doen van misstanden. Meldingen kunnen door ondernemingen en door individuele personen worden gedaan. Als u liever anoniem meldt, dan kan dat ook.

•     Direct een vrijwillige melding doen

Voorbeelden van zaken die gemeld moeten worden

• Een beleidsbepaler wordt door het Openbaar Ministerie aangemerkt als verdachte van mishandeling.
• De Belastingdienst legt een persoonlijke vordering op aan een beleidsbepaler.
• Een medewerker van de onderneming heeft valsheid in geschrifte gepleegd.
• Er wordt een impactvolle claim ingediend tegen de onderneming door een bank.
• De aanstelling van een bemiddelaar bij een verzekeraar wordt ingetrokken wegens hoge royementen.

 Voorbeelden van misstanden zijn

• niet passende adviezen
• misleiding
• onvoldoende deskundigheid of vakbekwaamheid
• onbetrouwbare beleidsbepalers of medewerkers
• slechte bedrijfsvoering
• stelselmatige overtredingen van de zorgplicht
• financiële ondernemingen die actief zijn zonder vergunning

Bron: AFM