Kifid: bemiddelaar, niet zijnde adviseur, toch verantwoordelijk voor fiscaal regime

Download: "Kifid uitspraak" (pdf, 4 pagina's)

"De Commissie ziet zich vervolgens voor de vraag gesteld of Aangeslotene ten aanzien van de bemiddeling bij de omzetting van de VIP naar de LOR een verwijt kan worden gemaakt. Deze vraag wordt door de Commissie bevestigend beantwoord. Zij licht dit hieronder toe.
Aangeslotene is werkzaam als assurantieadviseur. Met de kennis die hij op zijn vakgebied heeft, weet Aangeslotene althans dient hij te weten dat overdracht van verzekeringen fiscale consequenties kan hebben. In haar hoedanigheid van bemiddelaar had Aangeslotene zich ervan moeten vergewissen welk fiscaal regime op de VIP van toepassing was en moeten bezien of dit bij het nieuwe product zo zou blijven. Aangeslotene heeft dit niet gedaan. Zijn stelling dat hij enkel als ‘doorgeefluik’ fungeerde, de VIP niet door hem was geadviseerd en de handtekening bij de aanvraag enkel zag op de identificatie van Consument, ontslaat Aangeslotene niet van voornoemde verplichting."

Bron: Kifid