Invulling voorwaarden herkansing variabele pensioenuitkering

Wederzijds goedvinden

Het uitgangspunt voor de herkansing is dat tussen de betrokken partijen, dat wil zeggen de pensioengerechtigde en de verzekeraar, overeenstemming bestaat over het openbreken van het reeds lopende contract. De herkansing is alleen mogelijk met wederzijds goedvinden van partijen. Het Verbond van Verzekeraars adviseert zijn leden positief over het bieden van de mogelijkheid aan de hierna genoemde groep.

Download:

• "Kamerbrief" (pdf, 5 pagina's)
• "Onderzoeksrapport van ORTEC" (pdf, 19 pagina's)

Periode
De herkansing staat open in de periode van 1 januari 2017 tot en met in ieder geval 1 juli 2017 (ervan uitgaande dat de Wet verbeterde premieregeling op 1 september 2016 in werking treedt). Het moment vanaf wanneer de omzetting kan plaatsvinden, kan daarbij tussen verzekeraars verschillen in verband met de tijd die (nog) nodig is voor de ontwikkeling van een product met een variabele pensioenuitkering en de invulling van de communicatie daarover.
Het omzetten van het contract naar een variabele uitkering vindt plaats bij de huidige verzekeraar. Indien de huidige verzekeraar in het eerste halfjaar van 2017 geen variabele uitkering aanbiedt, willen verzekeraars medewerking verlenen aan een waardeoverdracht voor omzetting naar een variabele pensioenuitkering. Klijnsma zal daartoe in de Pensioenwet voor die specifieke situatie een wettelijke basis creëren via de Verzamelwet pensioenen 2017.

Zorgplicht
Ten aanzien van de zorgplicht voor de uitvoering van de variabele uitkering zullen de regels van de nieuwe Wet verbeterde premieregeling gelden (onder andere het nieuwe artikel 52a PW). Bij de uitvoering van een variabele uitkering dient een pensioenuitvoerder te handelen in het belang van de (gewezen) deelnemer of pensioengerechtigde. Ook gelden regels ten aanzien van het vaststellen van en informeren over het gehanteerde beleggings- en risicoprofiel. Ten slotte gelden ook de zorgplichten op grond van het Burgerlijk Wetboek, bijvoorbeeld de algemene zorgplicht die volgt uit de artikelen 6:2 en 6:48 BW.

Kosten
Met de omzetting naar een contract met een variabele uitkering zijn kosten gemoeid. Verzekeraars kunnen een eerlijke en objectieve vergoeding in rekening brengen voor kosten die voor de verzekeraar rechtstreeks verbonden zijn aan de omzetting naar een nieuw contract. Daarbij gaat het om kosten die het gevolg zijn van het weer liquide maken van de beleggingen. Daarnaast is er sprake van uitvoerings- en behandelingskosten.

Bron: Rijksoverheid