Implementatie richtlijn verzekeringsdistributie

Van de gelegenheid is gebruik gemaakt om een derde lid op te nemen in artikel 2:81 waardoor wordt verduidelijkt dat artikel 2:80 (vergunning om te bemiddelen in verzekeringen) onder bepaalde voorwaarden niet van toepassing is op het bemiddelen door een bemiddelaar in verzekeringen die bemiddelt voor een bemiddelaar in verzekeringen met een vergunning als bedoeld in artikel 2:80, eerste lid (de zogenaamde “verbonden bemiddelaar”).

Geschiktheidsverklaring

Tevens wordt in artikel 4:23 geregeld dat financiëledienstverleners die een cliënt adviseren over een verzekering met een beleggingscomponent een geschiktheidsverklaring waarin het advies wordt gespecificeerd aan de cliënt dienen te verstrekken voor het sluiten van de verzekeringsovereenkomst.

Voorts is van de gelegenheid gebruik gemaakt om enkele wijzigingen van (wets) technische aard door te voeren.

Kennis en ervaring

Een financiëledienstverlener die een cliënt adviseert over een verzekering met een beleggingscomponent dient voor het sluiten van de overeenkomst een geschiktheidsverklaring op een duurzame drager te verstrekken aan de cliënt. In de geschiktheidsverklaring wordt het advies gespecificeerd (bijvoorbeeld een toelichting op de overwegingen die ten grondslag liggen aan het advies) en wordt aangegeven hoe het advies aan de voorkeuren, beleggingsdoelstellingen en andere kenmerken van de cliënt beantwoordt. Bij andere kenmerken van de cliënt dient in ieder geval te worden gedacht aan de kennis en ervaring van de cliënt en de risicobereidheid. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden

Download
'Nader rapport wetsvoorstel implementatie richtlijn verzekeringsdistributie' (pdf, 1 pagina)
'Bijlage 1 Wetsvoorstel implementatie richtlijn verzekeringsdistributie' (pdf, 14 pagina's)
'Bijlage 2 Memorie van Toelichting Wetsvoorstel implementatie richtlijn verzekeringsdistributie' (pdf, 39 pagina's)
'Bijlage 3 Advies Raad van State wetsvoorstel transparant toezicht financiële markten' (pdf, 52 pagina's)

Bron: Rijksoverheid