Besluit analyse vakbekwaamheidsbouwwerk (internetconsultatie)

Klik hier voor de internetconsultatie.

Doorbeleggen bij expiratie-uitkeringen

Bij de inrichting van het vakbekwaamheidsbouwwerk is de scheiding tussen de modules vermogen en pensioen getrokken bij pensioenproducten voor de werkgever of die de werkgever voor zijn werknemers afsluit. Alles wat verband houdt met de werkgever valt onder de module pensioen en alles wat verband houdt met de werknemer valt onder de module vermogen. Een advies aan een werknemer die een expirerend pensioen heeft op basis van een premieovereenkomst of een kapitaalovereenkomst viel daarmee onder beroepskwalificatie Adviseur vermogen omdat de werknemer zelf verzekeringnemer is van het direct ingaande pensioen. In de praktijk betreft de aankoop van een variabele of vaste uitkering uit een kapitaalovereenkomst of premieovereenkomst als bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet (doorbeleggen bij expiratie van een pensioenuitkering) een complex onderwerp waarbij reeds ruim voor de expiratiedatum de keuze moet worden gemaakt wat er in de toekomst met de uitkering gaat gebeuren. Met de huidige eind- en toetstermen van de module Vermogen beschikt de adviseur Vermogen echter niet over voldoende kennis om hierover passend te adviseren. De eind- en toetstermen van de module Pensioen sluiten daarentegen wel goed aan om hierover te adviseren. In de praktijk is de adviseur Pensioen vaak ook al betrokken. Om die reden is ervoor gekozen om de definitie van pensioen aan te passen zodat advies over het doorbeleggen bij expiratie van een pensioenuitkering onder het domein van de adviseur Pensioen komt te vallen.

PE-examen CK

Omdat per 1 april 2019 de Adviseur hypothecair krediet mag adviseren over zowel Consumptief krediet als Hypothecair krediet, kan een adviseur met de beroepskwalificaties Consumptief krediet en Hypothecair krediet er vooruitlopend op deze wijziging voor kiezen om alleen zijn beroepskwalificatie Hypothecair krediet middels een PE-examen bij te houden. Dit betekent wel dat de adviesbevoegdheid van de beroepskwalificatie Consumptief krediet per 1 april 2019 vervalt. Het is aan de adviseur om al dan niet op deze wijziging vooruit te lopen.

Bron: Rijksoverheid