Verkenning naar uitbestedingsrisico’s bij financieel dienstverleners

Uitbesteden

Een uitbesteding is belangrijk of kritiek indien het tijdelijk of permanent uitvallen van de onderliggende activiteit leidt tot ongewenste juridische, operationele en/of financiële risico’s voor de onderneming en de klanten van de onderneming

Good practices voor verbetering

Om de beheersing te verbeteren heeft de AFM  een aantal aandachtspunten voor dienstverleners op basis vangood practices opgesteld.

• Maak duidelijke afspraken met de serviceprovider over de omgang met incidenten, zodat direct actie kan worden ondernomen naar aanleiding van een incident, hier zitten wettelijke eisen aan.
• Maak duidelijke afspraken met de serviceprovider over de verantwoordelijkheden en verplichtingen van beide partijen, leg deze schriftelijk vast in een contract en laat beide partijen.
• Analyseer risico’s voor het aangaan van een uitbesteding, maar ook regelmatig gedurende de uitbesteding en neem de benodigde maatregelen om de risico’s tot een aanvaardbaar niveau terug te brengen.

AFM

De AFM verwacht dat financieel dienstverleners kennisnemen van deze good practices en deze gebruiken om risico’s met betrekking tot uitbesteding te verkleinen.

Daarnaast verwacht de AFM dat financieel dienstverleners voldoen aan de wettelijke meldplicht voor het melden van incidenten aan de AFM. Deze meldplicht geldt ook indien het incident zich voordoet bij een serviceprovider.

Download: "Verkenning" (pdf, 12 pagina's)

Bron: AFM