Wijzigingsbesluit BGfo

Op grond van artikel 32a, eerste lid, dient een beleggingsonderneming die een financieel instrument uitgeeft, ontwikkelt of samenstelt, de beleggingsonderneming die het financieel instrument distribueert onder meer te informeren over de kenmerken en doelstellingen van de doelgroep.

Hieraan is toegevoegd dat de beleggingsonderneming die een financieel instrument uitgeeft, ontwikkelt of samenstelt, de beleggingsonderneming die het financieel instrument distribueert ook dient te informeren over de duurzaamheidsdoelstelling van de doelgroep. Op deze manier is de beleggingsonderneming die de financiële instrumenten distribueert in staat om het financieel instrument aan de beoogde doelgroep te distribueren.

Procedures

Op grond van artikel 32b, eerste lid, dient een beleggingsonderneming die financiële instrumenten distribueert, te beschikken over adequate procedures en maatregelen die waarborgen dat de financiële instrumenten voldoen aan de behoeften, kenmerken en doelstellingen van de doelgroep.

Toegevoegd wordt dat de financiële instrumenten ook dienen te voldoen aan de duurzaamheidsdoelstellingen van de doelgroep. Op grond van het tweede lid dient een beleggingsonderneming vast te stellen voor welke doelgroep een bepaald financieel instrument niet passend is.

Financiële instrumenten waarbij rekening wordt gehouden met duurzaamheidsfactoren (ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van mensenrechten en bestrijding van corruptie en omkoping) worden geacht ook geschikt te zijn voor consumenten die geen duurzaamheidsvoorkeuren hebben. Derhalve hoeft een beleggingsonderneming niet in kaart te brengen voor welke doelgroep een financieel instrument waarbij rekening wordt gehouden met duurzaamheidsfactoren niet geschikt is.

Bron: Rijksoverheid