Markt van financieel dienstverleners

Tegelijkertijd moeten financieel dienstverleners voldoen aan wettelijke normen van de beheerste bedrijfsvoering. Uit onderzoeken die zijn opgenomen in ‘Marktindrukken 2022’ blijkt dit in de praktijk geen vanzelfsprekendheid. Dit kan en moet beter stelt de AFM.

Bedrijfsvoering voldoet niet geheel aan wettelijke eisen

Het bijhouden van alle wet- en regelgeving om tot een beheerste bedrijfsvoering te komen, blijft een uitdaging voor financieel dienstverleners. Een beheerste bedrijfsvoering betekent dat financieel dienstverleners blijvend moeten voldoen aan de eisen die de Wet op het financieel toezicht (Wft) aan hen stelt.

Uit een onderzoek van de AFM blijkt dat diploma’s bij ruim 40% van de 75 onderzochte financieel dienstverleners niet of niet allemaal aanwezig zijn. Deze vergunninghouders hebben in totaal 46 adviesvergunningen moeten inleveren. Het ontbreken van de vereiste papieren voor advisering in inkomensverzekeringen was het meest voorkomende gebrek. Wij vinden dat zorgwekkend en roepen financieel dienstverleners op om het vergunningenregister te actualiseren. De
AFM gaat hier ook in 2023 controles op uitoefenen.

Beloningsbeleid

Een vergelijkbaar beeld zien wij bij de verplichte publicatie van het beloningsbeleid. Na gerichte aandacht van de AFM voldoen inmiddels 2 op de 5 kantoren. De AFM gaat ervan uit dat meer kantoren de komende tijd aan deze plicht voldoen.

Bron: AFM