De regel is dat zij actieve deelnemers uiterlijk 30 september hun UPO verstrekken. Bij uitzondering mogen pensioenuitvoerders in het jaar vóórdat ze overgaan naar het nieuwe pensioenstelsel het UPO tegelijk verstrekken met het eerste transitieoverzicht. De uiterste verstrekkingsdatum is dan 30 november.

UPO mag eenmalig uiterlijk 30 november verstrekt worden

De AFM heeft besloten eenmalig een uitzondering toe te staan wat betreft deze datum, nadat hier om pensioenuitvoerders om was verzocht. In het jaar voordat een pensioenuitvoerder overgaat naar een nieuwe pensioenregeling in het nieuwe stelsel, mag de pensioenuitvoerder het UPO tegelijk versturen met het eerste transitieoverzicht. Die laatste informatie moet een pensioenuitvoerder uiterlijk één maand (150j Pw) voor de overgang naar het nieuwe stelsel (het invaren of de start van de Wtp-regeling) verstrekken aan deelnemers. Bij invaren op 1 januari 2025 is dat dus uiterlijk 30 november 2024.

De reden dat de AFM pensioenuitvoerders toestaat met hun UPO’s eenmalig af te wijken van de beleidsregel is het voorkomen van verwarring bij deelnemers. Als zij eerst een UPO ontvangen met daarop hun pensioengegevens in de oude regeling, en kort daarna een prognose van hun pensioen in de nieuwe regeling, kan dit leiden tot onduidelijkheid.

Pensioenuitvoerders

Pensioenuitvoerders informeren hun deelnemers digitaal – dus via de website en/of e-mail –over de latere verstrekkingsdatum van het UPO en de mogelijkheid informatie eerder op te vragen.
Voor algemene pensioenfondsen geldt dat ze per kring gebruik kunnen maken van de uitzondering, mits voldaan wordt aan de voorwaarden per kring.

Bron: AFM