Deze zaak draait om het feit dat in 2014 niet is geadviseerd over de mogelijkheid om een partnerverklaring te ondertekenen.

Een overlijdensrisicoverzekering is geen complex product volgens de BGfo. De keus voor het wel of niet tekenen van een partnerverklaring kan wel complex zijn.

De rechtbank heeft uitspraak gedaan over de vraag of de uitkering uit een levensverzekering toekomt aan de kinderen van overledene of de partner van overledene. Het voormalige echtpaar woonde niet meer samen en overledene had middels een testament de partner onterfd. Wel is er sprake van een getekende partnerverklaring (weduweverklaring).

A en B zijn gehuwd in gemeenschap van goederen en hebben een kind van 3 jaar. Zij kopen nu voor het eerst een huis, er is verder geen vermogen. Er wordt een hypotheek aangegaan en er wordt een overlijdensrisicoverzekering afgesloten op beide levens. De geldverstrekker geeft aan dat er een partnerverklaring getekend kan worden. Is dit verstandig? Kunt u een scenarioschets geven van overlijden van A of B met en zonder partnerverklaring?