De regeling wijzigt de eindtermen en toetstermen voor het opleidingsjaar 2025-2026 die gelden voor financieel adviseurs die moeten aantonen vakbekwaam te zijn door middel van examens.

De derde enquête over vakbekwaamheid is door 260 respondenten ingevuld. De AFM is blij dat velen van u weer de moeite hebben genomen om uw mening en ervaringen met de AFM te delen.

Dit wetsvoorstel strekt tot implementatie van een richtlijn van het Europees Parlement inzake kredietovereenkomsten voor consumenten met betrekking tot voor bewoning bestemde onroerende goederen. De richtlijn moet uiterlijk op 21 maart 2016 geïmplementeerd zijn. De richtlijn bevat regels ter bevordering van de financiële scholing van consumenten en voorwaarden waaronder kredietgevers en kredietbemiddelaars krediet mogen verstrekken aan consumenten. Daarnaast geeft de richtlijn regels met betrekking tot de informatieverstrekking aan de consument (reclame, algemene informatie en op de persoon van de consument toegespitste, precontractuele informatie). Ook bevat de richtlijn regels over de kredietwaardigheidsbeoordeling en toegang tot gegevensbanken, normen voor advisering en regels voor leningen in vreemde valuta en variabele rente.

Staatssecretaris Mansveld vermindert het aantal regels voor de taxibranche en maakt het voor nieuwe aanbieders met innovatieve taxidiensten makkelijker om toe te treden tot de markt.

Voorop staat dat de AFM erop vertrouwt dat adviseurs zich inzetten om tijdig, en met voldoende resultaat, de benodigde Wft-examens afleggen.

De tweede enquête van de AFM over vakbekwaamheid is ingevuld door 851 respondenten. De grootste groep respondenten, namelijk 717, valt in de categorie adviseur, bemiddelaar en/of huisvolmacht. Ook hebben 23 serviceproviders/gevolmachtigd agenten en 89 medewerkers van aanbieders de enquête ingevuld.

Adviseurs en bemiddelaars kunnen dinsdag 17 juni al hun vragen over de nieuwe vakbekwaamheidseisen aan de Autoriteit Financiële Markten (AFM) stellen. Ze organiseren dan een webinar: 'In vier stappen vakbekwaam.' U bent van harte uitgenodigd om vanuit uw eigen huis of kantoor deel te nemen. Het duurt van 14.00 tot 15.00 uur.

De nieuwe eisen voor vakbekwaamheid zijn op 1 januari 2014 in werking getreden. Dit betekent dat er iets voor u verandert. De AFM wil u daarbij zo goed mogelijk ondersteunen. De AFM nodigt u daarom uit een enquête over vakbekwaamheid in te vullen. De AFM wil graag weten wat u van de informatieverstrekking tot nu toe vindt, of u eventuele wensen heeft en hoe u tegen de nieuwe vakbekwaamheideisen aankijkt.

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening heeft een aanvullende lijst van gelijkstellingen Wft-diploma’s gepubliceerd. Het betreft diploma’s die ook voldoen aan de deskundigheidsvereisten van één of meer Wft-diploma’s. Deze is nog niet definitief, maar moet nog door de minister van Financiën formeel worden bekrachtigd.

Uw onderneming moet ervoor zorgen dat klantmedewerkers permanent actueel vakbekwaam zijn. Dit betekent dat klantmedewerkers altijd vakbekwaam zijn en dat zij op de hoogte zijn van actuele ontwikkelingen op hun vakgebied.

Houders van een Wft-diploma (of een daaraan gelijkgesteld diploma) kunnen een nieuw Wft-diploma 2014 aanvragen bij een erkend exameninstituut naar keuze. Dit verzoek moet worden ingediend met een speciaal aanvraagformulier (formulier D) bij een erkend exameninstituut (dus niet bij het CDFD). De lijst met erkende exameninstituten per 1-1-2014 wordt z.s.m. gepubliceerd.

Woensdagochtend (11 december) hebben de intermediairorganisaties (Adfiz, Commissie CFD, NVF, NVGA en OvFD) overleg gehad met de Vaste Tweede-Kamercommissie voor Financiën. Dit als vervolg op de ‘motie 118 vakbekwaamheid’ die 19 september jl. in de Tweede Kamer was aangenomen. De intermediairorganisaties hadden inhoudelijke argumenten aangedragen om het eerdere voorstel voor PE-examens te herzien. Deze argumenten werden opgepakt door de Tweede Kamer en leidden tot de eerder aangenomen motie '118'. Daaropvolgend is Minister Dijsselbloem in diverse overleggen met de intermediairorganisaties tot een beperkte toenadering gekomen.

Het ministerie van Financiën heeft een brief (zie download onderaan webpagina) gestuurd met een voorstel tot versoepeling van het vakbekwaamheidsbouwwerk. De brief volgt naar aanleiding van de eerdere motie van de Tweede Kamerleden De Vries (VVD) en Koolmees (D66) om tot aanpassingen te komen van het vakbekwaamheidsbouwwerk, met waarborging van de kwaliteit.

De ontwikkelingen in de financiële sector volgen elkaar snel op. Het is voor u als adviseur dan ook een hele taak om hier goed van op de hoogte te blijven. Ook voor 2014 staan er weer verschillende wijzigingen op het programma die u en uw kantoor direct raken. Weet u bijvoorbeeld exact welke deskundigheidseisen er voor u gelden vanaf 1 januari 2014? Of wat de speerpunten van de AFM voor 2014 zijn? Een goed moment dus om de belangrijkste wijzigingen van de afgelopen maanden nogmaals de revue te laten passeren en u voor te bereiden op de te verwachten ontwikkelingen voor 2014.

Vanaf 1 januari 2014 veranderen de vakbekwaamheidseisen voor financiële dienstverleners. Dit zijn zowel banken als verzekeraars die financiële producten aanbieden, bemiddelen en adviseren, als adviseurs, (verbonden) bemiddelaars en gevolmachtigd agenten. De AFM heeft op haar website in een handzaam overzicht de informatie over de eisen, voor welke personen binnen uw ondernemingen deze eisen gelden en het overgangsregime weergegeven.

De DSI heeft aangekondigd haar periodieke toetsing te wijzigen. De toetsing voor beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders wordt verzwaard en aangevuld met eisen op het gebied van vaardigheden. De AFM vindt dit een goede stap in de verdere verbetering van de vakbekwaamheid van beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders. Samen met een aangescherpt sanctiebeleid, zullen deze strengere eisen leiden tot een verdere professionalisering van de beleggingsdienstverlening.

Om het verschil tussen de huidige en de nieuwe vakbekwaamheidseisen te overbruggen wordt er voor de FFP-leden een overgangsprogramma vastgesteld. Grofweg 80% van het overgangsprogramma heeft betrekking op competenties, vaardigheden, ongeveer 20% behelst nieuwe of anders ingerichte kennisonderdelen.

Adfiz, CFD, NVF, NVGA en OvFD hebben CDFD erop aangesproken dat zij erg voorbarig is met het voorlopig vaststellen van de (inhaal-)PE-toetstermen. Het is verspilde tijd als de markt zich voorbereidt op toetstermen die nog aangepast moeten gaan worden. Het zou beter zijn geweest als het CDFD de komende gesprekken zou hebben afgewacht alvorens tot publicatie over te gaan.

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) heeft naar aanleiding van de reacties op het consultatiedocument ‘Vaststelling inhoud Inhaal-/PE-examens Wft-vakbekwaamheid 2014’ de toetstermen voor die examens voorlopig vastgesteld. Naar aanleiding van een door de Tweede Kamer aangenomen motie is het ministerie van Financiën momenteel in gesprek met marktpartijen over mogelijke versoepelingen binnen het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk.

Afgelopen dinsdag (15 oktober) heeft het ministerie overlegd met de sector over het verbeteren van het vakbekwaamheidsbouwwerk . Adfiz, CFD, OvFD, NVF en NVGA hebben uitgebreid bepleit hoe een PE-puntensysteem beter werkt dan een verplicht PE-examen. Aanleiding van het gesprek was motie nr. 118 (29 507). De kamer heeft het ministerie gevraagd om in overleg met de sector voor 1 december te komen met voorstellen voor een versoepeling met behoud van kwaliteit. De kamer vindt het onwenselijk dat het vakbekwaamheidbouwswerk voor financieel adviseur leidt tot een forse lastenverzwaring en een wettelijk verplicht periodiek PE-examen dat strenger is dan vergelijkbare beroepen.

De Vereniging FFP wil dat de administratieve lasten voor individuele financiële adviseurs bij de overgang naar een nieuw stelsel voor Wft-diploma’s zo beperkt mogelijk zijn. Zij heeft de minister van Financiën in een open brief (zie link) opgeroepen zich daar ook sterk voor te maken. Concreet doet de FFP de suggestie om beschikbare deskundigheidsgegevens bij toezichthouder AFM, keurmerkorganisaties en onderwijsinstellingen digitaal uit te wisselen met de diploma uitgevende instantie(s).

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) heeft de themapagina ‘Vakbekwaamheid na 2013’ op de eigen website (www.cdfd.nl) verder uitgebreid. De voorlichting helpt financiële dienstverleners in hun voorbereiding op een nieuw diplomastelsel. Over dit bouwwerk publiceerde de minister van Financiën deze week een algemene maatregel van bestuur. Op de themapagina ‘Vakbekwaamheid na 2013’ geeft het CDFD uitleg over de stappen die adviseurs binnen de financiële dienstverlening moeten zetten om tijdig te beschikken over de juiste Wft-diploma’s.

De intermediairorganisaties Adfiz, Commissie CFD, NVGA, NVF en OvFD pleiten in een gezamenlijk visiedocument voor een ander PE-stelstel. "Een PE-urensysteem is veel effectiever dan PE-examinering", stellen de intermediairorganisaties.

De AFM informeert de minister van Financiën jaarlijks met een ‘wetgevingsbrief’. Daarin vraagt de toezichthouder aandacht voor specifieke zaken, waar men in de toezichttaken tegenaan loopt. Ook doet de AFM voorstellen tot aanvullingen en wijzigingen in regelgeving.

Er komt voor autodealers geen uitzondering van de vakbekwaamheidseisen die op 1 januari 2014 van kracht worden. Net als alle financiële dienstverleners moeten autodealers die consumenten adviseren over bijvoorbeeld verzekeringen vanaf die datum een diploma hebben. Als ze uitsluitend bemiddelen (execution only) hoeven ze niet te voldoen aan de diplomaplicht. Wel moet de vakbekwaamheid dan in de bedrijfsvoering zijn gewaarborgd.