12 dec 2014 Nieuws

AFM boete voor niet-passende advisering bij consumptief krediet (door freelancers)

De AFM heeft geconstateerd dat een intermediair in de periode van 14 november 2012 tot en met 30 januari 2013 ernstig tekort is geschoten in haar dienstverlening, doordat geen of onvoldoende informatie is opgevraagd ten behoeve van een passende advisering in krediet.

25 jun 2014 Nieuws

Nibud start samenwerking met drie partijen in Startpunt Geldzaken

Het Nibud, Vereniging Eigen Huis (VEH), de beleggersvereniging VEB en de stichting Financial Planning Standards Board Nederland (FPSB NL) presenteren vandaag (25 juni 2014) een bijzondere samenwerking. Zij bundelen hun krachten in het nieuw te ontwikkelen Startpunt Geldzaken.

31 mrt 2014 Nieuws

Wijzer in geldzaken zet in op verantwoord financieel gedrag

Partners uit de financiële sector, de wetenschap, de overheid en onderwijs-, voorlichtings- en consumentenorganisaties hebben hun krachten gebundeld en presenteerden een nieuw Strategisch Programma 2014-2018 om de komende vijf jaar verantwoord financieel gedrag in Nederland te bevorderen. Hare Majesteit Koningin Máxima, erevoorzitter van platform Wijzer in geldzaken, nam gisteren het eerste exemplaar van het Strategisch Programma in ontvangst.

18 nov 2013 Nieuws

Nieuwe index voor vergelijking financieel advies

GfK en AdviceGames lanceren vandaag de eerste publicatie van de Nederlandse Index voor Financieel Advies (NIFA). NIFA is de eerste objectieve en wetenschappelijke index om de tevredenheid en loyaliteit van Nederlanders rond hun financieel adviseur te meten. De kwaliteit van de relatie tussen financieel adviseurs en hun klanten neemt steeds verder in belang toe door het provisieverbod op complexe producten sinds 1 januari 2013. NIFA is ontwikkeld in samenwerkingsverband tussen GfK, AdviceGames (Diederick van Thiel) en de Universiteit van Tilburg (Professor Fred van Raaij). NIFA is een onderdeel van het internationale onderzoeksprogramma van deze universiteit rondom financieel advies.

6 nov 2013 Nieuws

Algemene zorgplicht voor financiële dienstverleners

Minister Dijsselbloem van Financiën heeft de Eerste Kamer de memorie van antwoord behorend bij de wijzigingswet financiële markten 2014 gestuurd. Daarin o.a. aandacht voor de algemene zorgplicht voor financiële dienstverleners. De publiekrechtelijke verankering van de algemene zorglicht is bedoeld als een aanvulling op het systeem van consumentenbescherming en als vangnet indien specifieke regels ontbreken. De regering verwacht niet dat de publiekrechtelijke verankering van de zorgplicht zal leiden tot het ‘achteroverleunen’ van consumenten.

11 sep 2013 Nieuws

AFM publiceert voorlopige plannen 2014

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft de concept-Agenda 2014 gepubliceerd (zie link). Daarin staan de voorlopige plannen voor het komende jaar.

27 aug 2013 Nieuws

Pre brede herwaardering polis, kan de premie verhoogd worden?

Soms kom je nog wel eens een pre brede herwaarderingpolis tegen. Mijn relatie heeft een polis uit 1988 (spaarhypotheek), maar wenst de huidige hypotheek om te zetten naar een aflossingsvrije hypotheek, waarbij de polis nog tot zijn pensioenleeftijd (2018) door blijft lopen. Hij valt (nog) onder de bezittingsvrijstelling in box 3. Kan deze van een huidige spaarhypotheek omgezet worden naar een beleggingspolis en kan de premie nog verhoogd worden, daar de koppeling tussen de spaarhypotheek en rendement komt te vervallen, maar relatie toch het oorspronkelijke kapitaal wenst te behalen.

9 jul 2013 Nieuws

Ook autodealers moeten aan vakbekwaamheidseisen voldoen

Er komt voor autodealers geen uitzondering van de vakbekwaamheidseisen die op 1 januari 2014 van kracht worden. Net als alle financiële dienstverleners moeten autodealers die consumenten adviseren over bijvoorbeeld verzekeringen vanaf die datum een diploma hebben. Als ze uitsluitend bemiddelen (execution only) hoeven ze niet te voldoen aan de diplomaplicht. Wel moet de vakbekwaamheid dan in de bedrijfsvoering zijn gewaarborgd.

4 jul 2013 Nieuws

Obvion introduceert MijnHypotheekStart

Obiovn heeft op haar website een nieuwe functionaliteit toegevoegd. MijnHypotheekStart, een nieuwe, onafhankelijke online omgeving, speciaal gericht op starters op de woningmarkt die gebruik willen maken van onafhankelijke adviseurs. Starters krijgen dankzij MijnHypotheekStart meer inzicht in hypotheken en kunnen zich daardoor beter voorbereiden op het adviesgesprek.

2 jul 2013 Nieuws

Kan dienstverlening zonder integraal advies?

Financiële ondernemingen kunnen het belang van hun klant centraal stellen zonder dat zij een integraal financieel advies geven stelt de AFM. Het klantbelang vraagt om dienstverlening die aansluit op de specifieke behoeften en situatie van de klant; of wel: dienstverlening op maat. Dit betekent dat marktpartijen hun dienstverlening afhankelijk van de behoefte en situatie van de klant minder diepgaand of minder breed kunnen inrichten.